Compliance bancaire au Luxembourg

Objectif de la formation

Cette formation a pour ambition de donner aux participants les outils nécessaires pour anticiper, identifier et gérer les risques de non-conformité au sein des entreprises. Elle couvre les notions fondamentales (AML/CTF, gouvernance, conflits d’intérêts, code de conduite, protection des données, marchés financiers, KYC, etc.), tout en offrant des études de cas pratiques et des modules sectoriels adaptés (banque, fonds, assurances, PSF…). À l’issue de la formation, les participants seront en mesure de mettre en œuvre des politiques robustes de compliance, de participer activement à la conformité réglementaire de leur organisation, et d’adopter une posture proactive en matière de gouvernance, d’éthique et de gestion des risques.

Compétences visées

1. Comprendre les principes fondamentaux de la compliance et leur importance pour les entreprises au Luxembourg
2. Identifier les principaux risques de non-conformité (AML/CTF, fraude, conflits d’intérêts, protection des données, etc.)
3. Maîtriser le cadre réglementaire luxembourgeois et européen applicable aux secteurs financiers et non financiers
4. Savoir mettre en place ou renforcer un dispositif de conformité : politiques internes, procédures, contrôles et reporting
5. Développer les compétences opérationnelles clés : KYC, due diligence, gestion des alertes, documentation
6. Adopter une approche proactive de la gestion des risques et contribuer à la culture interne de conformité
7. Être capable d’accompagner l’entreprise lors de contrôles réglementaires et de répondre aux attentes des autorités de supervision

Tarifs

Tarif : nous contacter pour en savoir plus

Fondamentaux

• AML/CFT : bases, approche par les risques, obligations RC/ReL
• KYC & Due Diligence : identification, UBO, DDH/EDD
• Sanctions & Embargos : screening, alertes

Réglementations sectorielles

• MiFID II : protection des investisseurs
• MAR/MAD II : abus de marché
• FATCA/CRS & DAC6 : obligations de classification et reporting

Secteurs financiers

• PSF/PFS : exigences CSSF, GoAML
• Fonds AIF/UCITS : obligations AML, oversight, distributeurs
• Gouvernance & contrôle interne : 3 Lines Model, politiques & procédures

Modules spécialisés

• ESG Compliance : SFDR, Taxonomy, CSRD
• Crypto/VASP : AML crypto, monitoring
• GDPR : DPIA, violations de données

Pratique et opérationnel

• Rédaction de politiques & procédures
• Préparation aux inspections CSSF
• Études de cas AML & simulations

Pour qui ?

• Aux professionnels du secteur financier : banques, sociétés de gestion, fonds d’investissement, PSF, assurances, fintech
• Aux collaborateurs impliqués dans la conformité : équipes KYC/AML, risk management, audit interne, contrôles permanents, gouvernance
• Aux juristes, avocats et consultants souhaitant développer ou renforcer leurs compétences en compliance et réglementation
• Aux managers et dirigeants qui doivent superviser ou valider les dispositifs de conformité
• À toute personne en reconversion ou entrant dans le domaine et souhaitant acquérir les bases essentielles de la compliance au Luxembourg

Prérequis de la formation

• Connaissances de base du secteur financier (souhaité)
• Expérience en KYC/AML ou compliance pour les niveaux avancés
• Compréhension générale des risques et contrôles internes
• Maîtrise du français et niveau correct en anglais.

Volume de formation

• Durée : 6 à 8 heures par niveau
• Modalité : À distance ou en présentiel

Accessibilité

Les plus de cette formation

• Programme complet : AML/CFT, KYC, sanctions, fonds, PSF, ESG, crypto, GDPR
• Approche pratique : cas réels, exercices et simulations
• Modules adaptés à tous niveaux, du fondamental à l’avancé
• Focus réglementation luxembourgeoise et européenne
• Préparation directe aux métiers de la compliance
• Contenu à jour avec les nouvelles exigences ESG et crypto

Débouchés

• Chargé(e) de conformité
• Compliance Officer
• Analyste AML/KYC
• Responsable de la conformité (RC) ou Responsable du respect des obligations (ReL)
• Analyste ou gestionnaire des risques (orientation conformité)
• Spécialiste FATCA/CRS ou DAC6
• Analyste sanctions & embargos / sanctions screening
• Compliance Officer pour fonds (UCITS/AIF)
• Compliance Officer pour PSF/PFS
• Consultant(e) en conformité réglementaire